Hanya sebulan yang lalu, bau pertarungan ke udara apabila Gary Gensler, Pengerusi Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC), menyatakan rasa tidak senangnya terhadap Binance semasa soal siasat oleh Kongres. Melabelkan pertukaran mata wang kripto sebagai penipu pelanggan dan pemintas undang-undang sekuriti AS, Gensler memberi isyarat ribut yang melanda di kaki langit.

Cepat ke hari ini, Binance mendapati dirinya betul-betul di mata SEC. Saman rasmi terhadap Binance, Ketua Pegawai Eksekutifnya, dan pihak berkaitan telah difailkan, mendakwa pelanggaran undang-undang sekuriti persekutuan yang teruk. Menurut SEC, pelanggaran yang sepatutnya ini menjejaskan aset pelabur dan membolehkan tertuduh mengumpul keuntungan secara tidak sah berjumlah berbilion-bilion.

Sebelum menyelami tuntutan mahkamah, adalah penting untuk memahami bagaimana keadaan berlaku di sini...

Terdapat beberapa butiran penting yang menetapkan peringkat untuk pertempuran undang-undang seterusnya. Ini bukan operasi SEC biasa anda.

- Pengerusi SEC Gary Gensler adalah salah seorang pemimpin yang paling berbalah setakat ini.

Gaya kepimpinannya jauh menyimpang daripada pendahulunya, mencetuskan suasana tegang antara SEC dan firma terkawal.

Dahulu, SEC pernah mengendalikan isu pematuhan dengan cara yang memupuk dialog antara perusahaan dan pengawal selia. Walau bagaimanapun, percubaan untuk menegakkan tradisi komunikasi terbuka ini di bawah kepimpinan Gensler disambut dengan senyap. Satu perkara penting yang membimbangkan ialah Gensler sering enggan menjawab pertanyaan, walaupun apabila dia adalah satu-satunya pihak berkuasa yang mampu menjawab.

Diamnya bercakap besar apabila firma, selepas diabaikan, mendapati diri mereka menerima tuntutan mahkamah SEC. "Memanfaatkan tindakan penguatkuasaan untuk mentafsir undang-undang dalam industri yang sedang berkembang bukanlah pendekatan kawal selia yang berkesan dan tidak saksama," hujah seorang wakil kongres.

Pengerusi SEC Gary Gensler mengambil soalan daripada Kongres.

- Di bawah Gensler kami telah menyaksikan sejumlah besar pekerja yang tidak berpuas hati meninggalkan SEC, dan perniagaan yang tidak berpuas hati meninggalkan negara ini...

Gaya pengurusan Gensler telah menjadi kontroversi, menimbulkan kritikan dari dalam SEC. Pesuruhjaya Hester Pierce menyifatkan kepimpinannya sebagai 'lesu,' mengkritik pergantungan pada tindakan penguatkuasaan untuk tafsiran perundangan dalam industri yang sedang pesat membangun sebagai tidak cekap dan tidak adil.

- Ilustrasi yang paling membimbangkan tentang kepimpinan SEC yang rosak: interaksinya dengan Coinbase.

Walaupun mendapat kelulusan dan penyenaraian SEC di bursa saham berikutan pendedahan terperinci operasi, Coinbase, tanpa sebarang perubahan operasi, menerima Notis Wells yang menyatakan tuntutan mahkamah yang akan berlaku untuk kemungkinan pelanggaran.

Pada asasnya, selepas kelulusan SEC dan pelabur AS membeli beratus-ratus juta dolar saham coinbase, saham itu kini berisiko terhadap agensi yang meluluskannya, kini gagal - semuanya tanpa perubahan dalam operasi perniagaan sejak ia diluluskan. 

* Update * - Satu sehari selepas artikel ini diterbitkan, 'tuntutan akan datang' yang dirujuk di atas telah dilaksanakan.

- Dikritik kerana Hilang dalam Tindakan Apabila SEC Sebenarnya Diperlukan - FTX Debacle Berlaku pada Gensler's Watch.

Walaupun firma yang mencari bimbingan diabaikan, kemudian dikenakan tindakan undang-undang kerana melanggar peraturan yang tidak didedahkan, FTX, di bawah penyeliaan Gensler, meningkat menjadi pertukaran global #2 tanpa sebarang gangguan. Ironinya, Ketua Pegawai Eksekutif Binance, yang kini menghadapi tuntutan mahkamah, mendedahkan penipuan asas FTX.

SEC tidak ditemui di mana-mana kerana pengguna memperdagangkan aset yang tidak wujud atau salah letak disebabkan oleh kekurangan perakaunan dan penipuan FTX.

- Ini bukan tuduhan jenayah.

Tuntutan menuntut penalti kewangan untuk pelanggaran peraturan. Tiada pemenjaraan jenayah boleh disebabkan oleh tindakan undang-undang yang diambil setakat ini.

- Nama berulang yang anda akan lihat dalam caj 'BAM Trading'.

Disenaraikan sebagai 'pemilik' Binance.us, BAM Trading kononnya dicipta untuk mematuhi undang-undang AS. Walau bagaimanapun, SEC mendakwa bahawa CEO Binance.com CZ mengawal kedua-dua Binance.com dan Binance.us, membayangkan bahawa BAM Trading hanyalah fasad untuk operasi Binance di AS.

Berbekalkan latar belakang ini, mari kita mendalami tuntutan mahkamah:

. SEC menuduh Binance dan BAM Trading amalan menipu, menarik pelabur AS untuk membeli, menjual dan berdagang aset crypto melalui platform dalam talian mereka yang tidak berdaftar, Binance.com dan Binance.US. Defendan didakwa telah menawarkan sekuriti aset kripto yang tidak dibenarkan, membahayakan kekayaan pelabur.

Caj ini meliputi operasi Binance dan BAM Trading, yang diterajui oleh Zhao Changpeng, kerana menyediakan perkhidmatan pasaran sekuriti—perdagangan, pembrokeran dan penjelasan—pada platform mereka tanpa kebenaran SEC.

Selain itu, tuntutan mahkamah itu mendakwa Binance dan BAM Trading mengambil bahagian dalam tawaran dan penjualan sekuriti aset kripto yang tidak sah, tidak berdaftar, menyembunyikan maklumat penting berkaitan pelaburan.

Tuduhan lain tertumpu pada BAM Trading dan janji menipu Pengurusan BAM tentang kawalan Platform Binance.US, sementara didakwa mengumpul kira-kira $200 juta daripada pelabur swasta dan berbilion dalam jumlah dagangan.

Tuntutan itu seterusnya menuduh Binance melakukan operasi bawah tanah, mendakwa strategi pelbagai langkah sejak 2018 untuk mengelak undang-undang AS. Skim itu melibatkan penubuhan entiti BAM di AS di bawah kawalan Zhao dan Binance, yang menyamar sebagai pengendali bebas Platform Binance.US.

Tambahan pula, defendan dituduh memintas pengawasan kawal selia AS sambil menyediakan perkhidmatan berkaitan sekuriti kepada pelanggan AS. Defendan juga dilaporkan gagal melaksanakan pengawasan perdagangan penting atau kawalan perdagangan manipulatif, yang membawa kepada 'wash trading' dan berurusan sendiri di Platform Binance.US.

Tuntutan itu menggambarkan Binance dan BAM Trading sebagai sengaja mengelak daripada keperluan pendedahan utama dan perlindungan pelabur dan pasaran lain, dengan itu melanggar Akta Sekuriti 1933 dan Akta Bursa Sekuriti 1934.

Ya, 1934 adalah apabila undang-undang yang mereka gunakan untuk perdagangan crypto di AS dikarang. Ramai yang menyatakan 'itu beberapa dekad sebelum teknologi blockchain dicipta' - Saya menunjukkan bahawa TV berwarna masih 20 TAHUN lagi.

Binance Bersumpah untuk Berdiri Teguh...

Memandangkan laporan ini adalah sebagai persediaan, kedua-dua Binance.com dan Binance.US bertindak balas.

Tanggapan Binance.US menekankan bahawa "dakwaan itu tidak berasas, dan kami berhasrat untuk mempertahankan diri kami dengan bersungguh-sungguh." Kenyataan penuh tersedia pada mereka Twitter akaun.

Binance.com mengecam tindakan SEC pada Mereka laman web, menegaskan SEC mempunyai "kewajaran sifar" untuk mencadangkan aset pelanggan berisiko. Mereka menyatakan bahawa daripada terlibat dalam dialog yang produktif tentang keselamatan dan keselamatan platform, SEC lebih suka "menjadi tajuk utama."

Ketua Pegawai Eksekutif dan Pengasas Binance 'CZ' turut mengambil bahagian Twitter, mengundi secara sinis "Siapa yang lebih melindungi anda?" antara SEC dan Binance—dengan Binance mempunyai kelebihan 85%, tetapi jelas sekali ini bukan kaedah pengundian yang tepat. Dia juga mengetweet semula pengumuman tuntutan mahkamah Pengerusi SEC, bertanya secara provokatif "Tertanya-tanya jika dia pernah membaca komen di bawah siarannya, daripada pengguna yang sepatutnya dia lindungi?" 

-------
Pengarang Mark Pippen
Meja Berita London | Memecahkan Berita Crypto

Brian Armstrong, Ketua Pegawai Eksekutif Coinbase, berkata Emiriah Arab Bersatu berhak mendapat "banyak kredit" untuk komitmennya terhadap peraturan crypto.

Pasaran Kesatuan Eropah dalam Aset Kripto (MiCA) peraturan sedang berkembang ke arah penyiapan pantas, dan dengan semua tanda akan menjadi undang-undang di 27 negara yang membentuk Kesatuan Eropah, mungkin sebelum akhir tahun ini.

Sambutan daripada industri kripto dan juga pengkritik secara umumnya positif, dengan ramai yang percaya undang-undang telah menemui keseimbangan yang tepat antara melindungi pengguna daripada penipu dan perlakuan jenayah lain, memperkasakan penguatkuasa untuk mengejar penjenayah tersebut, sambil mengakui potensi masa depan teknologi dan kepentingan membenarkan penggunaan yang sah diteruskan dengan seminimum mungkin gangguan. 

Eropah Mendahului Selepas Pentadbiran Biden Gagal Menunjukkan Keupayaan Memahami Pasaran Kripto...

EU jelas merancang untuk menerajui dalam menetapkan piawaian kawal selia dunia ekosistem mata wang kripto. Dalam komuniti kripto dalam talian, beberapa pedagang Eropah kini mencadangkan bahawa "AS hendaklah mengikut sahaja petunjuk kami". 

Keazaman baharu ini untuk menjadi penentu piawaian nampaknya tercetus apabila pentadbiran Biden berkongsi "rangka kerja komprehensif pertama mereka untuk pembangunan aset digital yang bertanggungjawab" - yang pada asasnya meminta agensi kerajaan menyerahkan jawapan kepada soalan terbuka sepenuhnya tentang perkara yang mereka percayai mereka perlu mengawal selia industri dengan betul, ini memberi amaran kepada seluruh dunia bahawa kepimpinan AS semasa nampaknya tidak layak untuk mengawal selia kripto (dan mungkin semua teknologi) kerana warga emas mengisi banyak peranan penting. 

Rumah Putih nampaknya "hanya tertumpu pada risiko dan bukan peluang" yang ditawarkan oleh sektor mata wang kripto....

Kedua-dua Biden dan pegawai yang dilantik olehnya nampaknya telah menganggap artikel clickbait media sebagai fakta, dan selalunya kenyataan tertumpu pada menangani hanya aspek negatif dalam dunia crypto.

Tetapi undang-undang bukan hanya tentang menghentikan orang jahat, tetapi juga melindungi mereka yang baik. Itulah sebabnya penggubal undang-undang tidak sepatutnya melihat apa-apa selain data yang sukar dan realiti untuk membentuk pendapat mereka.

Pada hakikatnya, kira-kira 2.1% daripada kripto digunakan untuk tujuan yang menyalahi undang-undang seperti pengubahan wang haram atau pembelian barangan yang ditemui di darkweb, menurut firma yang bekerja dengan FBI menganalisis data blockchain untuk aktiviti haram, Chainalysis.

Menurut PBB, sebanyak 5% daripada SEMUA mata wang global digunakan untuk memudahkan sesuatu yang menyalahi undang-undang, bermakna mata wang Fiat, khususnya wang tunai kertas, kekal sebagai format mata wang pilihan dalam dunia jenayah.

Kesatuan Eropah baru-baru ini hanya tergelincir dalam peraturan baharu yang keras mengenai stablecoin berpatok Dolar...

Bagaimana AS masih boleh menjadi yang pertama melaksanakan peraturan kripto yang komprehensif...

Terdapat beberapa kelemahan utama dalam versi terkini cadangan pengawalseliaan 'Markets in Crypto Assets' EU...

Dengan membahagikan deposit pengguna kepada beberapa bahagian rawak dan mengedarkan kepingan tersebut kepada pengguna lain, "pencampur" mata wang kripto pada dasarnya mengelirukan urus niaga individu yang membuat deposit kepada mereka. Sebagai pertukaran, anda menerima jumlah yang sama kembali (dikurangkan yuran) daripada pengguna tanpa nama lain.

Menjejaki mata wang kripto yang dicuri menjadi sukar kerana ia mungkin bertukar tangan dengan cepat daripada satu orang kepada berdozen apabila 'bercampur-campur'.

Tornado.Cash menyertai Blender.io dalam senarai laman web mixer yang kini dilarang untuk diakses oleh warga AS selepas disetujui oleh Perbendaharaan AS hari ini.

Perbendaharaan AS menganggarkan bahawa sejak penubuhan Tornado pada 2019, lebih daripada $7 bilion mata wang maya telah dicuci di platform.

Walau bagaimanapun, ia adalah $455 juta daripada "Geng Lazarus," kumpulan penggodam yang disokong oleh kerajaan Korea Utara, adalah perkara yang paling menyakitkan hati para pegawai.

Sekatan itu juga meliputi 44 dompet, menjadikannya dilarang untuk menerima atau menghantar wang ke mana-mana alamat tersebut.

Tornado Cash berusaha untuk mematuhi peraturan, tetapi akhirnya gagal.

Dalam percubaan untuk mematuhi kerajaan AS tetapi masih berfungsi untuk penggunanya, Tornado Cash melaksanakan penambahbaikan seperti alat penyaringan untuk menghentikan wang daripada bergerak antaranya dan dompet bitcoin yang dikatakan pegawai terikat dengan aktiviti haram.

Walaupun begitu, Kumpulan Lazarus dan penggodam lain masih dapat menghantar wang kepada Tornado Cash untuk pengubahan wang haram, menurut penyiasatan penguatkuasaan undang-undang terhadap urus niaga mata wang kripto terbuka, tambah pegawai itu.

"Walaupun jaminan awam sebaliknya, Tornado Cash telah berulang kali gagal untuk mengenakan kawalan berkesan yang direka untuk menghalangnya daripada melakukan pengubahan wang haram untuk pelakon siber yang berniat jahat secara tetap dan tanpa langkah asas untuk menangani risikonya," Di bawah Setiausaha Perbendaharaan bagi Keganasan dan Perisikan Kewangan Brian Nelson berkata dalam satu kenyataan. "Perbendaharaan akan terus bertindak secara agresif terhadap pengadun yang mencuci mata wang maya untuk penjenayah dan mereka yang membantu mereka."

Pegawai Perbendaharaan menambah bahawa mereka berharap ini mendorong sektor swasta dan negara rakan kongsi untuk membantu dalam mengawal selia penggunaan kripto secara haram.

-------
Pengarang Mark Pippen
Meja Berita London 
Memecahkan Berita Crypto

Mata wang kripto mengalami permulaan yang kurang memberangsangkan pada tahun 2022, dengan pasaran lembu tahun 2021 berubah yang menyebabkan Bitcoin turun kepada $38,500 pada bulan Januari. Walaupun beberapa perubahan liar, ia terus kembali ke harga yang lebih kurang sama - kini 3 bulan ke tahun dan ia adalah $38,450 pada masa penerbitan.

Manakala 2022 pada skala mikro telah menjadi pertempuran ketakutan dan keyakinan antara lembu crypto dan beruang, pelabur makro akan gembira dengan tajuk berita yang muncul sepanjang Februari. Setiap hari, nampaknya terdapat sikap yang lebih positif terhadap mata wang kripto di kalangan syarikat besar, institusi dan negara.

Di dalam setiap negara, terdapat perbualan pembangunan dan rancangan yang dibuat tentang cara mengintegrasikan, menerima pakai, menggunakan, dan akhirnya mendapat manfaat daripada penerimaan dan permintaan Bitcoin yang akan datang oleh orang ramai. Berbanding dengan teknologi pembangunan lain yang berjaya, kepositifan dan penerimaan Bitcoin is bola salji dengan laju. Negara-negara yang sudah menerima kripto bergerak pantas untuk kekal di hadapan, manakala negara yang masih mempunyai kawasan kelabu yang sah berbanding kripto mula berpaling, membuat beberapa langkah berhati-hati in cuba untuk mengekalkan tangan dalam permainan.

Saya boleh menghabiskan sepanjang hari menyenaraikan tajuk berita harian baharu, yang menunjukkan perubahan besar dalam momentum ke arah mata wang kripto oleh negara, negeri, institusi, syarikat dan orang/pelabur utama. Walau bagaimanapun, mari kita ambil contoh daripada senjata besar pada tahun 2022 setakat ini; 

- Rusia baru-baru ini memberi amaran tentang larangan kripto tetapi nampaknya telah menarik pusingan U, membuat dasar baharu untuk menyepadukan dan mendapat manfaat daripada crypto.

- India telah menentang keras crypto dan masih mempunyai larangan. Mereka kini telah mengumumkan rang undang-undang untuk mengenakan cukai keuntungan crypto, membenarkan populasi yang besar untuk menggunakan blockchain secara sah.

- Larangan kripto Turki seolah-olah semakin hampir tamat kerana mereka melihat permintaan yang tinggi untuk penggunaan blockchain di tengah-tengah krisis inflasi. Mereka juga sedang meneroka cara untuk mengenakan cukai, menghalalkan, dan menggunakan kripto sendiri.

Negara semasa yang mempunyai larangan, peraturan ketat atau sekatan undang-undang yang berat terhadap crypto ialah:

NEGARA | PENDUDUK:
China - 1.4Billion
India - 1.3Billion
Indonesia - 273m
Rusia - 145m
Mesir - 100m
Vietnam - 97m
Turki - 84m
Iran - 83m
Columbia - 50m
Algeria - 43m
Iraq - 40m
Nepal - 29m
Bolivia - 11m
Macedonia - 2m
Kosovo - 1.8m

Jumlah 3,658,000,000

Digabungkan, kami mendapati 45% daripada penduduk dunia telah sangat menyekat atau tiada akses kepada pasaran mata wang kripto...

Malah di negara-negara di mana crypto telah diterima setakat ini, tekanan politik membimbing orang ramai ke arah crypto sebagai penyimpan nilai and pemeliharaan kekayaan.

Semakin ramai orang mula mengenali nilai melindung nilai sebahagian daripada kekayaan mereka dalam aset yang lebih selamat seperti mata wang kripto dalam menghadapi ketidaktentuan di tempat seperti Ukraine dan kawasan tertentu di Kanada.

Rakyat menekan ahli politik dan memaksa mereka untuk mendapatkan pendidikan mengenai crypto - memberi amaran bahawa jika larangan dikenakan, mereka boleh mengharapkan untuk kalah dalam pilihan raya akan datang.

Hanya minggu lepas di Parlimen Eropah pada mulanya kelihatan begitu rang undang-undang yang akan mengharamkan perlombongan beberapa mata wang kripto yang terkenal kerana menggunakan jumlah elektrik yang tinggi akan berlalu. Sehingga pejabat ahli dan peti masuk mula dibanjiri oleh pengundi menasihati mereka memikirkan semula kedudukan mereka. 

Adakah 2022 akan menjadi tahun Pengangkatan?

Tanpa mengira harga pada hari, minggu atau bulan berikutnya, momentum bola salji ini akan terus berkembang memihak kepada mata wang kripto apabila organisasi yang dinyatakan di atas meneruskan perlumbaan untuk mendahului permainan. Apa yang berlaku apabila 45% di atas mempunyai aset kripto yang sedia ada?

I percaya kita akan melihat senarai di atas terus berpusing kerana takut ketinggalan of teknologi blockchain, dan atas sebab ini, 2022 akan menjadi tahun untuk memulakan penggunaan kripto secara besar-besaran.

----------------
Ditulis Oleh Pengarang Tetamu 
Hubungi: 614Kripto @ Twitter
Penafian: Bukan Nasihat Kewangan